Politique KYC / AML

1. Objectif

Verzapay applique une politique stricte de connaissance du client (« Know Your Customer », KYC) et de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (« AML/CFT »), conformément aux exigences applicables en République du Bénin et dans l'espace UEMOA.

2. Vérification obligatoire

Aucun marchand ne peut encaisser ou recevoir de décaissement sur Verzapay sans avoir préalablement complété une vérification d'identité. Cette vérification comprend :

• La lecture et l'authentification d'une pièce d'identité officielle (carte nationale d'identité, passeport, permis de conduire) ;
• Une comparaison biométrique entre le document fourni et un selfie en direct ;
• La vérification du numéro de téléphone et de l'adresse email associés au compte ;
• Un contrôle dans les listes de sanctions internationales et de personnes politiquement exposées (PEP).

3. Décision et délais

La majorité des vérifications sont traitées automatiquement en quelques minutes. Lorsqu'un dossier présente un niveau de risque nécessitant un examen complémentaire, une revue manuelle est effectuée, généralement sous 24 heures ouvrées. Le marchand est notifié de la décision par email et notification push.

4. Rejet et nouvelle soumission

En cas de rejet, le marchand est informé du motif général du refus dans la mesure permise par la réglementation et peut soumettre une nouvelle vérification avec des documents corrigés ou complémentaires.

5. Surveillance continue

Verzapay se réserve le droit de demander une nouvelle vérification, de suspendre temporairement un compte, ou de signaler une activité aux autorités compétentes en cas de transaction inhabituelle, de soupçon de fraude ou d'activité potentiellement liée au blanchiment de capitaux.

6. Conservation des justificatifs

Les images de documents et selfies soumis sont traitées en mémoire par notre partenaire de vérification d'identité et ne sont pas stockées sous forme de fichier. Les résultats de vérification (statut, score de risque, identifiants) sont conservés conformément à nos obligations légales de tenue de registre.

7. Coopération avec les autorités

Verzapay coopère avec les autorités compétentes dans le cadre de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, dans le strict respect du cadre légal applicable.